Placements

Nous adoptons des stratégies d’investissement à long terme afin de garantir la sécurité de votre épargne retraite.

Notre philosophie d’investissement

Découvrez ici plus d’informations sur nos portefeuilles d’investissement, nos principes d’investissement ainsi que la manière dont votre patrimoine est géré de manière responsable. Nous accordons une grande importance à la diversification et à la gestion des risques afin de protéger au mieux votre patrimoine tout en tirant parti des opportunités offertes par les marchés financiers.

• Diversification
  Nous répartissons votre capital entre différentes classes d’actifs telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les placements alternatifs afin de minimiser les risques et de maximiser les opportunités.
• Gestion des risques
  Nous accordons une grande importance à une gestion équilibrée des risques. Grâce à une analyse et à un contrôle ciblés des risques, nous protégeons votre capital contre les fortes fluctuations du marché.
• approche à long terme
  Nos décisions d’investissement sont axées sur le long terme. Nous privilégions une stratégie d’achat et de conservation afin de tirer profit des tendances de croissance à long terme et de minimiser la volatilité à court terme.
• Durabilité
  En tant qu’investisseur responsable, nous prenons également en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans nos décisions d’investissement.

Jetez tout de suite un coup d’œil aux rapports d’investissement trimestriels de notre contrôleur d’investissement externe.

Pool de placement Avanea 30

Le fonds d’investissement, qui existe depuis sa création, dispose actuellement d’un actif d’environ 260 millions de francs suisses. La stratégie d’investissement du fonds Avanea 30 prévoit une part d’actions de 30 %, avec une fourchette comprise entre 10 % et 50 %. Depuis le 1er janvier 2024, la gestion de fortune du pool Avanea 30 est assurée par la société Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG, située à Baar.

Performance et rapports

Nous publions chaque trimestre des rapports complets sur la performance de nos placements. Ces rapports vous offrent un aperçu détaillé de l’évolution et de la composition de notre portefeuille.

Reporting ESG Avanea Pool 30

Pour l’évaluation ESG, nous nous appuyons d’une part sur les données fournies par les deux principales sociétés d’analyse ESG, MSCI et S&P Global. D’autre part, notamment dans le domaine des titres à revenu fixe et pour les entreprises à petite et moyenne capitalisation, une évaluation quantitative et/ou qualitative (sur la base des rapports de développement durable et des rapports annuels spécifiques à chaque entreprise) réalisée par Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG est intégrée à l’analyse. MSCI évalue l’ensemble des entreprises selon 10 thèmes clés (4 dans le domaine de l’environnement (E), 4 dans le domaine social (S) et 2 dans le domaine de la gouvernance (G)). L’évaluation s’effectue sur une base relative par rapport à chaque secteur. Pour son évaluation, S&P Global s’appuie sur les réponses à des questionnaires spécifiques à chaque secteur et sur des données d’entreprise accessibles au public. De plus, les médias sont régulièrement passés au crible à la recherche d’éventuelles controverses, qui sont également prises en compte dans l’évaluation.

Méthodologie d’évaluation

Chaque position du portefeuille est évaluée selon des critères ESG (voir la méthodologie d’évaluation). Il en résulte un score ESG spécifique à chaque entreprise, compris entre 0 et 100. Sur la base de ce score, les entreprises sont ensuite classées dans l’une des catégories suivantes :

Catégorie Valeur

La valeur ESG selon la norme HotzVV correspond à la moyenne des différentes valeurs. Au 31 décembre 2025, cette valeur s’élève à :

Pool d’investissement PizSol InvestPool

Avec des bases solides et un caractère régional:

PizSol Invest propose une solution de prévoyance bien pensée et innovante. Elle se prête à des optimisations adaptées de manière ciblée aux besoins et à la situation spécifiques de votre entreprise ainsi qu’à ceux des assurés. Cette solution de prévoyance allie une stratégie d’investissement axée sur le rendement à une protection du capital intégrée. Pour garantir la stabilité aujourd’hui et offrir à vos collaborateurs une promesse de retraite fiable pour demain.

PizSol Invest s’adresse aux entreprises qui souhaitent faire preuve de responsabilité et offrir à leurs collaborateurs non seulement la sécurité, mais aussi des perspectives d’avenir grâce à un taux de conversion élevé.

Depuis le 1er avril 2026, la société Wyss & Partner Vermögensverwaltung und Anlageberatung AG, située à Wangs, est chargée de la gestion de l’Avanea PizSol InvestPool.

Nous allions ainsi un ancrage régional à une expertise professionnelle et indépendante en matière d’investissement.

Une stratégie d’investissement claire offrant un potentiel de rendement accru

La stratégie d’investissement est délibérément axée sur la rentabilité et permet d’exploiter de manière ciblée les opportunités qui se présentent. Son élément central réside dans une allocation d’actifs dynamique, c’est-à-dire la capacité à s’adapter à l’évolution des conditions de marché ou aux changements économiques structurels. C’est ainsi que nous posons les bases permettant d’obtenir les meilleurs résultats d’investissement possibles tout au long du cycle d’investissement.

• Les actions, moteurs de rendement :
  Part stratégique des actions : 40 %, avec une fourchette comprise entre 15 % et 60 %
  Une part plus élevée d’actions offre un potentiel de rendement plus important à long terme, mais s’accompagne de fluctuations plus marquées.

• Obligations à potentiel de rendement limité :
  Dans ce segment, les rendements en CHF sont très limités. En contrepartie, les obligations réduisent la volatilité et le risque d’investissement.
• Focus sur la Suisse :
  Nous privilégions les actions suisses et, par conséquent, le franc suisse. La force de la monnaie oblige les entreprises à innover, à gagner en efficacité et à définir une orientation stratégique claire.
• Tirer parti des opportunités mondiales – gérer les risques :
  Nous tirons parti des tendances de croissance mondiales, tout en limitant délibérément la part des devises étrangères.
• Les petites et moyennes capitalisations, moteurs de valeur ajoutée :
  À long terme, les petites et moyennes entreprises affichent souvent une prime de rendement par rapport aux grandes entreprises. Une sélection rigoureuse des titres peut, dans ce contexte, générer une valeur ajoutée supplémentaire.

PizSol InvestPool : destiné aux entreprises qui souhaitent non seulement gérer la prévoyance, mais aussi la façonner activement.

Performance et rapports