Placements

Nous adoptons des stratégies d’investissement à long terme afin de garantir la sécurité de votre épargne retraite.

Notre philosophie d’investissement

Apprenez-en plus sur nos pools d’investissement, nos principes d’investissement ainsi que sur la manière dont votre patrimoine est géré de manière responsable. Nous accordons une grande importance à la diversification et à la gestion des risques afin de protéger au mieux votre patrimoine tout en profitant des opportunités offertes par les marchés financiers.

• Diversification
  Nous répartissons votre capital entre différentes classes d’actifs telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les placements alternatifs afin de minimiser les risques et de maximiser les opportunités.
• Gestion des risques
  Nous attachons une grande importance à une gestion équilibrée des risques. Grâce à une analyse et à une gestion ciblées des risques, nous protégeons votre capital contre les fluctuations importantes du marché.
• Approche à long terme
  Nos décisions d’investissement sont axées sur le long terme. Nous adoptons une stratégie buy-and-hold afin de profiter des tendances de croissance à long terme et de minimiser la volatilité à court terme.
• Durabilité
  En tant qu’investisseur responsable, nous prenons également en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans nos décisions d’investissement.

Jetez tout de suite un coup d’œil aux rapports d’investissement trimestriels de notre contrôleur d’investissement externe.

Pool de placement Avanea 30

Le pool de placement, qui existe depuis sa création, dispose actuellement d’une fortune d’environ 230 millions de francs suisses. La stratégie d’e’investissement du pool de placement Avanea 30 prévoit une part d’actions de 30% avec une fourchette de 10% à 50%. Depuis le 1.1.2024, la société Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG à Baar est responsable de la gestion de fortune du pool Avanea 30.

Performance et rapports

Nous publions des rapports trimestriels complets sur la performance de nos investissements. Ces rapports vous donnent un aperçu détaillé de l’évolution et de la composition de notre portefeuille.

Reporting ESG Avanea Pool 30

Pour l’évaluation ESG, nous nous appuyons d’une part sur les données des deux principales sociétés d’analyse ESG, MSCI et S&P Global. D’autre part, une évaluation quantitative et/ou qualitative (sur la base de rapports de durabilité et de rapports d’activité spécifiques à l’entreprise) de Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG est intégrée à l’analyse, en particulier dans le domaine des titres à revenu fixe et des entreprises à petite et moyenne capitalisation. MSCI examine toutes les entreprises sur la base de 10 thèmes clés (4 dans le domaine de l’environnement (E), 4 dans le domaine social (S) et 2 dans le domaine de la gouvernance (G)). L’évaluation est effectuée sur une base relative par rapport au secteur concerné. Pour son évaluation, S&P Global se réfère à des réponses à des questionnaires spécifiques au secteur et à des données d’entreprises accessibles au public. En outre, les médias sont constamment consultés pour détecter d’éventuelles controverses, qui sont également prises en compte dans l’évaluation.

Méthodologie d’évaluation

Chaque position du portefeuille est évaluée selon des critères ESG (voir méthodologie d’évaluation). Il en résulte une valeur ESG spécifique à l’entreprise, comprise entre 0 et 100. Sur la base de cette valeur, les entreprises sont ensuite classées dans l’une des catégories suivantes :

Catégorie Valeur

La valeur ESG de HotzVV résulte de la moyenne des valeurs individuelles. La valeur s’élève au 30.06.2024 :

Pool de placement PizSol InvestPool

La prévoyance professionnelle est à bien des égards l’institution la plus importante pour les salariés afin de se constituer un patrimoine pendant le processus de travail et de couvrir les risques de maladie et de décès de manière professionnelle. En raison de l’augmentation de l’espérance de vie et de la durée des rentes, le financement et donc la performance des placements financiers jouent un rôle central. Un rendement durable associé à une protection du capital intégrée sont les garants de notre concept de réussite et de la promesse de retraite faite à vos collaborateurs. PizSol InvestPool est le résultat d’une collaboration entre deux experts indépendants et combine les approches innovantes de Avanea Caisse de pension avec le savoir-faire en matière de prévoyance professionnelle et l’expérience de Wyss und Partner pour la gestion des placements.

A partir du 01.01.2025, Avanea Caisse de pension s’enrichit d’un nouveau pool de placement. La stratégie d’investissement du pool de placement PizSol prévoit une part d’actions de 40% avec une fourchette de 30% à 50%.

Une stratégie d’investissement axée sur le rendement ainsi qu’une allocation dynamique des placements, c’est-à-dire la réaction aux événements du marché et l’exploitation des opportunités qui se présentent, jouent un rôle central pour atteindre, voire dépasser, les résultats d’investissement souhaités. L’objectif final est d’obtenir une pension de retraite attrayante pour les assurés. Un taux de conversion enveloppant élevé, actuellement de 6,1%, fait partie de cette stratégie. Les compétences de mise en œuvre de Wyss & Partner Vermögensverwaltung und Anlageberatung AG garantissent une mise en œuvre avec une forte gouvernance tout en permettant la flexibilité et la rapidité nécessaires pour saisir les opportunités du marché.