Anlagen

Wir verfolgen langfristige Anlagestrategien, um die Sicherheit Ihrer Altersvorsorge zu gewährleisten.

Unsere Anlagephilosophie

Erfahren Sie hier mehr über unsere Anlagepools, Anlageprinzipien sowie wie Ihr Vermögen verantwortungsvoll verwaltet wird. Wir legen grossen Wert auf Diversifikation und Risikomanagement, um Ihr Vermögen optimal zu schützen und gleichzeitig von den Chancen der Finanzmärkte zu profitieren.

• Diversifikation
  Wir streuen Ihr Kapital über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immoblien und Alternative Anlagen, um Risiken zu minimieren und Chancen zu maximieren.
• Risikomanagement
  Wir legen Wert auf ein ausgewogenes Risikomanagement. Durch gezielte Risikoanalyse und -steuerung schützen wir Ihr Kapital vor grossen Marktschwankungen.
• Langfristiger Ansatz
  Unsere Anlageentscheidungen sind langfristig ausgerichtet. Wir verfolgen eine buy-and-hold Strategie, um von langfristigen Wachstumstrends zu profitieren und kurzfristige Volatilitäten zu minimieren.
• Nachhaltigkeit
  Als verantwortungsbewusster Investor berücksichtigen wir auch ökologische, soziale und Governance-Kriterien (ESG-Kriterien) bei unseren Anlageentscheidungen.

Werfen Sie gleich einen Blick auf die quartalsweise erscheinenden Anlagereports von unserem externen Investment Controller.

Anlagepool Avanea 30

Der Investitionspool , der seit der Gründung besteht, verfügt derzeit über ein Vermögen von rund CHF 230 Millionen. Die Anlagestrategie des Avanea 30 Anlagepool sieht einen Aktienanteil von 30% mit einer Bandbreite von 10% bis 50% vor. Für die Vermögensverwaltung des Avanea 30 Pools ist seit dem 1.1.2024 die Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG in Baar zuständig.

Performance und Berichte

Wir veröffentlichen quartalsweise umfassende Berichte über die Performance unserer Anlagen. Diese Berichte bieten Ihnen detaillierte Einblicke in die Entwicklung und Zusammensetzung unseres Portfolios.

ESG-Reporting Avanea Pool 30

Bei der ESG Bewertung stützen wir uns einerseits auf Daten von den zwei führenden ESG-Analyse-Unternehmen MSCI und S&P Global ab. Andererseits fliesst insbesondere im festverzinslichen Bereich und bei Unternehmen mit kleiner und mittlerer Kapitalisierung eine quantitative und/oder qualitative (anhand von firmenspezifischen Nachhaltigkeitsreports und Geschäftsberichten) Bewertung der Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG mit in die Analyse ein. MSCI prüft sämtliche Unternehmen anhand von 10 Kernthemen (4 im Bereich Umwelt (E), 4 im Bereich Soziales (S) und 2 im Bereich Governance (G)). Die Bewertung erfolgt auf relativer Basis im Vergleich zum jeweiligen Sektor. S&P Global bezieht sich bei der Beurteilung auf Antworten aus branchenspezifischen Fragebögen und auf öffentlich zugängliche Unternehmensdaten. Zusätzlich werden die Medien laufend auf allfällige Kontroversen durchsucht, welche ebenfalls in die Bewertung einfliessen.

Bewertungsmethodik

Jede Position im Portfolio wird nach ESG-Kriterien (siehe Bewertungsmethodik) bewertet. Daraus resultiert ein firmenspezifischer ESG-Wert zwischen 0 und 100. Auf Basis dieses Werts werden die Unternehmen anschliessend einer der folgenden Kategorien zugeteilt:

Kategorie Wert

Der HotzVV ESG-Wert ergibt sich aus dem Durchschnitt der einzelnen Werte. Der Wert betragt per 30.06.2024:

Anlagepool PizSol InvestPool

Die berufliche Vorsorge ist für die Arbeitnehmer in vieler Hinsicht die wichtigste Institution, um während des Arbeitsprozesses Vermögen zu bilden und die Risiken Krankheit und Tod professionell abzusichern. Durch die steigende Lebenserwartung und Rentendauer nimmt die Finanzierung und somit die Performance auf den Kapitalanlagen eine zentrale Rolle ein. Eine nachhaltige Rendite gepaart mit einem eingebauten Kapitalschutz stehen für unser Erfolgskonzept und für das Rentenversprechen gegenüber Ihren Mitarbeitern. Für die Vermögensverwaltung des Avanea PizSol Pools ist seit dem 1.1.2025 die Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG in Baar zuständig.

Die Anlagestrategie des Anlagepool PizSol sieht einen Aktienanteil von 40% mit einer Bandbreite von 15% bis 60% vor.

Eine renditeorientierte Anlagestrategie sowie eine dynamische Anlageallokation, d.h. das Reagieren auf Marktereignisse und das Nutzen sich bietender Chancen, spielen eine zentrale Rolle, um die gewünschten Anlageergebnisse zu erreichen oder gar zu übertreffen. Letztendlich ist es das Ziel, eine attraktive Altersrente für die Versicherten zu erreichen. Ein hoher umhüllender Umwandlungssatz von aktuell 6.1% ist Teil dieser Strategie. Die Umsetzungskompetenz von Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG gewährleistet eine Implementierung mit starker Governance und erlaubt gleichzeitig die notwendige Flexibilität und Schnelligkeit, um Chancen im Markt zu nutzen