Investimenti

Perseguiamo strategie di investimento a lungo termine per garantire la sicurezza della tua pensione.

La nostra filosofia di investimento

Scoprite di più sui nostri pool di investimento, sui principi di investimento e su come il vostro patrimonio viene gestito in modo responsabile. Attribuiamo grande importanza alla diversificazione e alla gestione del rischio, al fine di proteggere in modo ottimale il vostro patrimonio e allo stesso tempo beneficiare delle opportunità offerte dai mercati finanziari.

• Diversificazione
  Distribuiamo il tuo capitale tra varie classi di attività come azioni, obbligazioni, immobili e investimenti alternativi per ridurre al minimo i rischi e massimizzare le opportunità.
  
• Gestione dei rischi
  Poniamo l’accento su una gestione equilibrata dei rischi. Attraverso un’analisi e una gestione del rischio mirata, proteggiamo il tuo capitale dalle principali fluttuazioni del mercato.
  
• Approccio a lungo termine
  Le nostre decisioni di investimento sono orientate al lungo termine. Perseguiamo una strategia buy-and-hold per beneficiare delle tendenze di crescita a lungo termine e ridurre al minimo la volatilità a breve termine.
  
• Sostenibilità
  In qualità di investitore responsabile, nelle nostre decisioni di investimento teniamo conto anche di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG).

Date un’occhiata alle relazioni trimestrali sugli investimenti pubblicate dal nostro controllore esterno degli investimenti.

Pool di investimento Avanea 30

Il pool di investimento, che esiste fin dalla sua fondazione, ha attualmente un patrimonio di circa 230 milioni di franchi svizzeri. La strategia di investimento del fondo Avanea 30 prevede un’allocazione azionaria del 30% con un range compreso tra il 10% e il 50%. La ditta Dr Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG di Baar è responsabile della gestione patrimoniale del fondo Avanea 30 dal 1° gennaio 2024.

Prestazioni e rapporti

Pubblichiamo relazioni trimestrali complete sulla performance dei nostri investimenti. Questi rapporti vi forniscono informazioni dettagliate sullo sviluppo e sulla composizione del nostro portafoglio.

Rendicontazione ESG Avanea Pool 30

Da un lato, basiamo la nostra valutazione ESG sui dati delle due principali società di analisi ESG MSCI e S&P Global. Dall’altro lato, includiamo nell’analisi una valutazione quantitativa e/o qualitativa da parte di Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG (basata sui rapporti di sostenibilità specifici dell’azienda e sulle relazioni annuali), in particolare nel settore del reddito fisso e per le aziende a piccola e media capitalizzazione. MSCI analizza tutte le società sulla base di 10 argomenti fondamentali (4 nell’area ambientale (E), 4 nell’area sociale (S) e 2 nell’area della governance (G)). La valutazione viene effettuata su base relativa rispetto al rispettivo settore. S&P Global basa la sua valutazione sulle risposte ai questionari specifici del settore e sui dati aziendali disponibili pubblicamente. Inoltre, i media vengono costantemente analizzati per individuare eventuali controversie, che vengono prese in considerazione nella valutazione.

Metodologia di valutazione

Ogni posizione del portafoglio viene valutata in base ai criteri ESG (vedi metodologia di valutazione). Il risultato è un punteggio ESG specifico per ogni società compreso tra 0 e 100. In base a questo punteggio, le società vengono assegnate a una delle seguenti categorie:

Categoria Valore

Il valore HotzVV ESG è calcolato come media dei singoli valori. Il valore si riferisce al 30 giugno 2024:

Pool di investimento PizSol InvestPool

Per molti aspetti, i regimi pensionistici professionali sono l’istituzione più importante per i dipendenti per accumulare beni durante la loro vita lavorativa e per fornire una protezione professionale contro i rischi di malattia e morte. A causa dell’aumento dell’aspettativa di vita e della durata della pensione, il finanziamento e quindi la performance degli investimenti giocano un ruolo centrale. Un rendimento sostenibile unito a una protezione del capitale incorporata sono le caratteristiche del nostro concetto di successo e della promessa pensionistica ai tuoi dipendenti. PizSol InvestPool è il risultato di una collaborazione tra due esperti indipendenti e combina gli approcci innovativi del Fondo Pensione Avanea con la competenza in materia di pensioni aziendali e l’esperienza di Wyss und Partner Vermögensverwalung und Anlageberatung AG nella gestione degli investimenti.

A partire dal 1° gennaio 2025, il Fondo Pensione Avanea si espanderà per includere un ulteriore pool di investimento. La strategia di investimento del fondo PizSol InvestPool prevede una componente azionaria del 40% con una larghezza di banda compresa tra il 30% e il 50%.

Una strategia d’investimento orientata al rendimento e un’allocazione dinamica degli investimenti, cioè che reagisce agli eventi di mercato e sfrutta le opportunità che si presentano, giocano un ruolo fondamentale nel raggiungere o addirittura superare i risultati d’investimento desiderati. In definitiva, l’obiettivo è quello di ottenere una pensione interessante per gli assicurati. Un elevato tasso di conversione degli investimenti, attualmente pari al 6,1%, fa parte di questa strategia. L’esperienza di Wyss & Partner Vermögensverwaltung und Anlageberatung AG garantisce un’implementazione con una solida governance e, allo stesso tempo, la flessibilità e la rapidità necessarie per sfruttare le opportunità del mercato.