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Perseguiamo strategie di investimento a lungo termine per garantire la sicurezza della tua pensione.

La nostra filosofia di investimento

Scopri qui di più sui nostri fondi comuni, sui nostri principi di investimento e su come il tuo patrimonio viene gestito in modo responsabile. Diamo grande importanza alla diversificazione e alla gestione del rischio, per proteggere al meglio il tuo patrimonio e, allo stesso tempo, trarre vantaggio dalle opportunità offerte dai mercati finanziari.

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  Diversificazione Distribuiamo il tuo capitale tra varie classi di attività come azioni, obbligazioni, immobili e investimenti alternativi per ridurre al minimo i rischi e massimizzare le opportunità.
• Gestione del rischio
  Per noi è importante una gestione equilibrata del rischio. Grazie a un’analisi e a un controllo mirati dei rischi, proteggiamo il tuo capitale dalle forti oscillazioni di mercato.
• Approccio a lungo termine
  Le nostre decisioni di investimento sono orientate al lungo termine. Seguiamo una strategia “buy-and-hold” per trarre vantaggio dai trend di crescita a lungo termine e ridurre al minimo le fluttuazioni a breve termine.
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  Sostenibilità In qualità di investitore responsabile, nelle nostre decisioni di investimento teniamo conto anche di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG).

Dai un’occhiata alle relazioni trimestrali sugli investimenti pubblicate dal nostro controllore esterno degli investimenti.

Pool di investimento Avanea 30

Il fondo comune di investimento, attivo sin dalla sua costituzione, dispone attualmente di un patrimonio di circa 260 milioni di CHF. La strategia di investimento del fondo Avanea 30 prevede una quota azionaria del 30%, con una forbice compresa tra il 10% e il 50%. Dal 1° gennaio 2024, la gestione patrimoniale del fondo Avanea 30 è affidata alla Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG di Baar.

Prestazioni e rapporti

Pubblichiamo rapporti trimestrali completi sulla performance dei nostri investimenti. Questi rapporti ti offrono una panoramica dettagliata sull’andamento e sulla composizione del nostro portafoglio.

Rendicontazione ESG Avanea Pool 30

Per la valutazione ESG ci basiamo, da un lato, sui dati forniti dalle due principali società di analisi ESG, MSCI e S&P Global. D’altra parte, soprattutto nel settore dei titoli a reddito fisso e per le società a piccola e media capitalizzazione, nell’analisi viene inclusa una valutazione quantitativa e/o qualitativa (basata su rapporti di sostenibilità e bilanci specifici delle aziende) effettuata dalla Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG. MSCI valuta tutte le società sulla base di 10 temi chiave (4 nell’ambito ambientale (E), 4 in quello sociale (S) e 2 in quello della governance (G)). La valutazione avviene su base relativa rispetto al rispettivo settore. S&P Global basa la propria valutazione sulle risposte fornite tramite questionari specifici per settore e sui dati aziendali accessibili al pubblico. Inoltre, i media vengono costantemente monitorati alla ricerca di eventuali controversie, che vengono anch’esse prese in considerazione nella valutazione.

Metodologia di valutazione

Ogni posizione del portafoglio viene valutata in base ai criteri ESG (vedi metodologia di valutazione). Ne risulta un punteggio ESG specifico per ogni azienda compreso tra 0 e 100. Sulla base di questo punteggio, le aziende vengono poi classificate in una delle seguenti categorie:

Categoria Valore

Il valore ESG di HotzVV è dato dalla media dei singoli valori. Al 31/12/2025 il valore è pari a:

Pool di investimento PizSol InvestPool

Con solide basi e un carattere regionale:

PizSol Invest è sinonimo di una soluzione previdenziale ben studiata e innovativa. È aperta a ottimizzazioni mirate alle esigenze e alle specificità della tua azienda e degli assicurati. La soluzione previdenziale combina una strategia di investimento orientata al rendimento con una protezione integrata del capitale. Per garantire stabilità oggi e una promessa di pensione affidabile per i tuoi collaboratori domani.

PizSol Invest si rivolge alle aziende che vogliono assumersi le proprie responsabilità e offrire ai propri collaboratori non solo sicurezza, ma anche prospettive future grazie all’elevato tasso di conversione.

Dal 1° aprile 2026, la Wyss & Partner Vermögensverwaltung und Anlageberatung AG di Wangs è responsabile della gestione dell’Avanea PizSol InvestPool.

In questo modo uniamo il radicamento nel territorio a una competenza professionale e indipendente in materia di investimenti.

Una strategia di investimento chiara con un potenziale di rendimento più elevato

La strategia di investimento è volutamente orientata al rendimento e permette di cogliere le opportunità in modo mirato. L’elemento centrale è un’allocazione dinamica degli investimenti, ovvero la capacità di reagire ai cambiamenti delle condizioni di mercato o agli spostamenti strutturali dell’economia. In questo modo creiamo le basi per ottenere i migliori risultati possibili durante l’intero ciclo di investimento.

• Le azioni come motore di rendimento:
  Quota azionaria strategica del 40%, con una forbice compresa tra il 15% e il 60%
  Una quota azionaria più elevata offre un maggiore potenziale di rendimento a lungo termine, ma comporta anche una maggiore volatilità.

• Obbligazioni con potenziale di rendimento limitato:
  In questo segmento, i rendimenti in CHF sono molto limitati. In compenso, le obbligazioni riducono il rischio di fluttuazione e il rischio d’investimento.
• Focus sulla Svizzera:
  Diamo la preferenza alle azioni svizzere e, di conseguenza, al franco svizzero. La forza della valuta spinge le aziende a puntare sull’innovazione, sull’efficienza e su un chiaro orientamento strategico.
• Cogliere le opportunità globali – Gestire i rischi:
  Partecipiamo alle tendenze di crescita mondiali, ma limitiamo consapevolmente l’esposizione alle valute estere.
• Le small e mid cap come motore di valore aggiunto:
  Le piccole e medie imprese spesso generano nel lungo periodo un rendimento superiore rispetto alle grandi aziende. Una selezione accurata dei titoli può creare ulteriore valore aggiunto in questo contesto.

PizSol InvestPool: per le aziende che non vogliono limitarsi a gestire la previdenza, ma vogliono plasmarla attivamente.

Prestazioni e rapporti