Anlagen

Wir verfolgen langfristige Anlagestrategien, um die Sicherheit Ihrer Altersvorsorge zu gewährleisten.

Unsere Anlagephilosophie

Erfahren Sie hier mehr über unsere Anlagepools, Anlageprinzipien sowie wie Ihr Vermögen verantwortungsvoll verwaltet wird. Wir legen grossen Wert auf Diversifikation und Risikomanagement, um Ihr Vermögen optimal zu schützen und gleichzeitig von den Chancen der Finanzmärkte zu profitieren.

• Diversifikation
  Wir streuen Ihr Kapital über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immoblien und Alternative Anlagen, um Risiken zu minimieren und Chancen zu maximieren.
• Risikomanagement
  Wir legen Wert auf ein ausgewogenes Risikomanagement. Durch gezielte Risikoanalyse und -steuerung schützen wir Ihr Kapital vor grossen Marktschwankungen.
• Langfristiger Ansatz
  Unsere Anlageentscheidungen sind langfristig ausgerichtet. Wir verfolgen eine buy-and-hold Strategie, um von langfristigen Wachstumstrends zu profitieren und kurzfristige Volatilitäten zu minimieren.
• Nachhaltigkeit
  Als verantwortungsbewusster Investor berücksichtigen wir auch ökologische, soziale und Governance-Kriterien (ESG-Kriterien) bei unseren Anlageentscheidungen.

Werfen Sie gleich einen Blick auf die quartalsweise erscheinenden Anlagereports von unserem externen Investment Controller.

Anlagepool Avanea 30

Der Investitionspool , der seit der Gründung besteht, verfügt derzeit über ein Vermögen von rund CHF 260 Millionen. Die Anlagestrategie des Avanea 30 Anlagepool sieht einen Aktienanteil von 30% mit einer Bandbreite von 10% bis 50% vor. Für die Vermögensverwaltung des Avanea 30 Pools ist seit dem 1.1.2024 die Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG in Baar zuständig.

Performance und Berichte

Wir veröffentlichen quartalsweise umfassende Berichte über die Performance unserer Anlagen. Diese Berichte bieten Ihnen detaillierte Einblicke in die Entwicklung und Zusammensetzung unseres Portfolios.

ESG-Reporting Avanea Pool 30

Bei der ESG Bewertung stützen wir uns einerseits auf Daten von den zwei führenden ESG-Analyse-Unternehmen MSCI und S&P Global ab. Andererseits fliesst insbesondere im festverzinslichen Bereich und bei Unternehmen mit kleiner und mittlerer Kapitalisierung eine quantitative und/oder qualitative (anhand von firmenspezifischen Nachhaltigkeitsreports und Geschäftsberichten) Bewertung der Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG mit in die Analyse ein. MSCI prüft sämtliche Unternehmen anhand von 10 Kernthemen (4 im Bereich Umwelt (E), 4 im Bereich Soziales (S) und 2 im Bereich Governance (G)). Die Bewertung erfolgt auf relativer Basis im Vergleich zum jeweiligen Sektor. S&P Global bezieht sich bei der Beurteilung auf Antworten aus branchenspezifischen Fragebögen und auf öffentlich zugängliche Unternehmensdaten. Zusätzlich werden die Medien laufend auf allfällige Kontroversen durchsucht, welche ebenfalls in die Bewertung einfliessen.

Bewertungsmethodik

Jede Position im Portfolio wird nach ESG-Kriterien (siehe Bewertungsmethodik) bewertet. Daraus resultiert ein firmenspezifischer ESG-Wert zwischen 0 und 100. Auf Basis dieses Werts werden die Unternehmen anschliessend einer der folgenden Kategorien zugeteilt:

Kategorie Wert

Der HotzVV ESG-Wert ergibt sich aus dem Durchschnitt der einzelnen Werte. Der Wert betragt per 31.12.2025:

Anlagepool PizSol InvestPool

Mit starkem Fundament und regionalem Charakter:

PizSol Invest steht für eine durchdachte und innovative Vorsorgelösung. Sie ist offen für Optimierungen, die gezielt auf die spezifischen Bedürfnisse und Gegebenheiten Ihres Unternehmens sowie der Versicherten abgestimmt sind. Die Vorsorgelösung verbindet eine renditeorientierte Anlagestrategie mit integriertem Kapitalschutz. Für Stabilität heute und ein verlässliches Rentenversprechen gegenüber Ihren Mitarbeitenden morgen.

PizSol Invest richtet sich an Unternehmen, die Verantwortung übernehmen und ihren Mitarbeitenden nicht nur Sicherheit, sondern mit dem hohen Umwandlungssatz auch Perspektiven bieten möchten.

Seit dem 1. April 2026 ist Wyss & Partner Vermögensverwaltung und Anlageberatung AG in Wangs für die Verwaltung des Avanea PizSol InvestPools verantwortlich.

Damit vereinen wir regionale Verankerung mit professioneller, unabhängiger Anlagekompetenz.

Klare Anlagestrategie mit erhöhtem Renditepotenzial

Die Anlagestrategie ist bewusst renditeorientiert ausgerichtet und erlaubt das gezielte Nutzen von Chancen. Zentrales Element ist eine dynamische Anlageallokation – also das Reagieren auf veränderte Marktverhältnisse oder strukturelle wirtschaftliche Verschiebungen. So schaffen wir die Grundlage für bestmögliche Anlageergebnisse über den gesamten Anlagezyklus hinweg.

• Aktien als Renditetreiber:
  Aktienanteil strategisch 40 %, mit einer Bandbreite von 15 % bis 60 %
  Eine höhere Aktienquote bietet langfristig ein grösseres Renditepotenzial – bei entsprechend höheren Schwankungen.

• Obligationen mit begrenztem Ertragspotenzial:
  In diesem Segment sind die Renditen in CHF stark limitiert. Dafür senken Obligationen das Schwankungs- und das Anlagerisiko.
• Fokus Schweiz:
  Wir bevorzugen Schweizer Aktien und damit den Schweizer Franken. Die starke Währung zwingt Unternehmen zu Innovation, Effizienz und klarer strategischer Ausrichtung.
• Globale Chancen nutzen – Risiken steuern:
  Wir partizipieren an weltweiten Wachstumstrends, begrenzen jedoch bewusst den Fremdwährungsanteil.
• Small & Mid Caps als Mehrwerttreiber:
  Kleinere und mittlere Unternehmen erzielen langfristig häufig eine Rendite-Prämie gegenüber Grossunternehmen. Eine sorgfältige Titelauswahl kann hier zusätzlichen Mehrwert schaffen.

PizSol InvestPool: Für Unternehmen, die Vorsorge nicht nur verwalten, sondern aktiv gestalten wollen.

Performance und Berichte