Pool di investimento.

Soddisfare esigenze diverse.

La seguente tabella mostra lo sviluppo dei modelli di investimento di Avanea nel corso degli anni e l’asset manager nominato.

La nostra offerta si adegua costantemente all’evoluzione dei mercati finanziari delle imprese affiliate e degli assicurati.

A tutte le aziende già affiliate o che intendono affiliarsi ad Avanea è data la possibilità di scegliere fra la strategia di investimento Avanea 30 o Avanea DynamicS (per affiliazioni dal 1.1.2021).

Il cambiamento del modello d’investimento può essere fatto con una risoluzione della commissione di previdenza. A questo scopo è necessario un verbale firmato dal rappresentante dei dipendenti e del datore di lavoro.
Il periodo di preavviso di 3 mesi deve essere osservato. Il cambiamento avviene l’1.1. dell’anno successivo.

Un cambiamento del pool d’investimento comporta una liquidazione parziale dell’ente di previdenza. Saremo lieti di fornirvi ulteriori informazioni in merito.

Avanea 30

La strategia di investimento del pool di investimenti di Avanea 30 prevede una componente azionaria del 30% con un limite inferiore del 20% e un limite superiore del 50%.

La maggior parte delle aziende ha optato per Avanea 30.

Questo pool d’investimento è stato premiato negli anni 2019 e 2020 nell’ambito del “Confronto delle casse pensioni” con il primo premio per la migliore performance degli ultimi tre anni. Questa analisi dettagliata del mercato della previdenza professionale è realizzata da Weibel, Hess und Partner AG di Stans e pubblicata dal 2006 da “Sonntagszeitung” in collaborazione con “Finanz und Wirtschaft”.

Il Consiglio di fondazione ha affidato la gestione patrimoniale del pool Avanea 30 a PK Assets AG di Wilen, bei Wollerau.
Il seguente link conduce alla filosofia d’investimento perseguita dal nostro partner:
http://pkassets.ch/anlagephilosophie.php

Attuale allocazione degli investimenti Avanea 30 (31.12.2020)

La strategia di investimento di Avanea DynamicS mira a ottenere rendimenti sostenibili superiori al mercato, a minimizzare il rischio e a garantire una forte governance.

Una strategia d’investimento orientata al rendimento, la selezione indipendente dei migliori gestori d’investimento e un’allocazione dinamica degli investimenti, vale a dire reagire agli eventi del mercato e approfittare delle opportunità quando si presentano, giocano un ruolo importante nel raggiungimento dei risultati d’investimento desiderati. La strategia d’investimento definitiva di Avanea DynamicS sarà determinata mediante uno studio ALM nell’autunno 2021.

Grazie a Mercer, si ha accesso a gestori e strategie di investimento altamente quotati –12.000 dei quali sono valutati in modo indipendente da Mercer. Quasi 6.000 strategie di investimento hanno anche un rating ESG.

È qui che entra in gioco la strategia di investimento Avanea DynamicS, che seleziona i gestori più adatti e combina strategie complementari per creare un portafoglio robusto senza sacrificare la sostenibilità.

Essendo uno dei promotori originali e dei primi firmatari degli UN PRI (Principi ONU per gli investimenti responsabili), Mercer è un leader di mercato e un leader di pensiero negli investimenti sostenibili. Per conto dei nostri clienti, utilizziamo un’ampia ricerca sui gestori e un team dedicato agli investimenti responsabili per sviluppare e implementare continuamente strategie su misura che combinano rendimento e sostenibilità.

Grazie al potere d’acquisto globale di Mercer, le commissioni sulla gestione degli investimenti sono ridotti. Inoltre, è possibile accedere a classi di investimento più interessanti che sono spesso inaccessibili ai piccoli investitori, ad esempio i mercati privati come gli asset infrastrutturali.

L’implementazione si basa su una forte governance, ma allo stesso tempo permette la necessaria flessibilità e velocità per sfruttare le opportunità del mercato.

L’esperienza di Mercer nell’implementazione garantisce un’implementazione con una forte governance, consentendo al contempo la flessibilità e la velocità necessarie per sfruttare le opportunità del mercato.

Panoramica dei vostri vantaggi:

Ipotesi allocazione degli investimenti Avanea Dynamics

Potete trovare maggiori informazioni nel nostro flyer in tedesco o in inglese.

Avanea 20

Nel 2015, in collaborazione con un partner esterno, è nato il pool Avanea 20.

Questo pool, pensato per aziende in cerca di una soluzione previdenziale particolarmente conservativa, prevedeva una quota azionaria strategica del 20%.

L’evoluzione dei mercati finanziari, contraddistinti da un lungo periodo di rendimenti insufficienti nel comparto obbligazionario, dal costante aumento dei prezzi degli immobili e dalla riduzione dei rendimenti, è alla base dello spostamento verso strategie d’ investimento con una quota azionaria più importante. In parallelo, il successo del pool Avanea 30 ha offuscato questa soluzione d’investimento.

Il Consiglio di fondazione ha quindi deciso di interrompere questo prodotto alla fine del 2020. Alle imprese associate è stato proposto il passaggio al modello d’investimento Avanea 30 alle medesime condizioni e senza alcuna perdita.